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周斌:凝心聚力绘蓝图,踔厉奋发启新程

2022-11-30 13:58:48   来源:  作者: 

摘要:近日,新时代·新机遇·新未来投策巡讲论坛·上海站成功举办。

近日,新时代·新机遇·新未来投策巡讲论坛·上海站成功举办。多位行业专家齐聚上海,共探投资机遇与未来,助力投资者更好地享受资产配置的优势、收获美好财富生活。

处于机遇和风险挑战并存的关键时期,我们该如何保卫好我们的财富?恒天财富股份董事长、中植基金联席董事长、恒天睿信家族办公室董事长周斌以《凝心聚力绘蓝图,踔厉奋发启新程》为主题,全面分析当前行业趋势,为投资者拨云见日,把握确定性投资机会。

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2022年的波动与分化

2022年是一个充满着不确定性的年份。外部环境严峻、全球通胀高企、疫情反复等各种问题不断。

回顾即将结束的2022年,从投资方面来说,周斌表示,今年确实是一个投资的小年,或者说是一个权益投资的小年,很多指数经过过去几年的连续上涨后,都出现了回调。不仅A股如此,放眼全球,今年主要资本市场如俄罗斯、美国、日本、法国等国家的股市都出现了不同程度的波动,大幅回调。他同时指出,波动只是螺旋式前进过程的一个表现,但并不构成趋势。

分化也是2022年中的一大主旋律。从资产端来看,公募和私募新发基金发行规模、发行数量大幅萎缩,权益类资产整体较大幅下跌。根据Wind数据,公募基金只有二季度实现盈利,第一季度和第三季度均出现不同程度亏损。与此同时,保险、信托、黄金等风险相对较低的资产呈现出上升势头。

从资金端来看,投资者避险情绪明显上升。居民存款意愿有所增强,根据人民银行发布的2022年第二季度城镇储户问卷调查报告显示,倾向于更多储蓄的居民占58.3%,较上季增加3.6个百分点;另外高端客户的个性化、定制式需求有所增强。

未来有挑战,但更充满机遇

周斌直言:以往从来没有发生过的一些偶然性因素,都集中在过去五年发生,的确为我们带来了很大挑战,但在外部环境严峻、疫情反复等超预期因素影响下,中国经济展现出强大的韧性和巨大的潜力。

要完善分配制度,坚持按劳分配为主体、多种分配方式并存,坚持多劳多得,鼓励勤劳致富,促进机会公平,增加低收入者收入,扩大中等收入群体,规范收入分配秩序,规范财富积累机制。

财产性收入是增加居民收入不可或缺的渠道,规范财富积累机制是首次提出。这预示着,我们的居民财富,接下来将会从职业性收入、工资性收入为主,开始去谋求资产性增长和财产性收入。同时,前不久刚刚公布了个人养老金制度,周斌表示,这些措施和信号对中国的财富管理行业来说具有划时代的意义。

在众多的不确定性下,中国未来增长的方向、发展的路径,以及投资方面投资结构的持续提升,都是非常确定的。周斌说到。

他指出,我们已经进入一个新时代,所要做的就是把握趋势,积极布局和行动。未来必然会面临更多的挑战,但在克服挑战、解决问题的过程中,我们自身的能力与投入决定着带来的结果。

坚守初心,开启新程

未来充满着机遇,但对财富管理行业也提出了更多要求。财富管理机构要更注重专业服务能力,整个行业进入了一个从重产品到重专业、重能力、重服务的阶段。在这样一个大的背景下,为更好地适应时代发展,公司积极转型,谋划新发展。

2019年开始,公司陆续聘请波士顿咨询、德勤、普华永道等众多知名专业咨询机构,结合国外成熟模式、公司客户情况以及未来行业趋势等,制定业务模式的转型。到现在为止,其实我们对未来的转型和思考一直在行动,也一直在延续。周斌如是说到。

在咨询公司的协助下,公司建立了战略转型目标,即从过去的以销售为导向的经营模式转向以客户为中心,投顾驱动。并将此作为公司的北极星目标,作为公司未来发展的增长动力。在北极星目标指引下,转型成果显著。公司取得了合规经营架构重塑、财富管理品牌焕新升级、客户服务能力全面提升等一系列成果。同时,他表示,根据不同的牌照与客户的需求,构建了全品类的专业服务平台。

服务平台方面,获得家族办公室资质后,在普华永道的合作下,将海外成熟的家族办公室模式,结合中国高净值客户的特点,在中国实现落地,正式推出恒天家办。在为客户开展家族办公室的背后,有着专业投研赋能。今年,为了更好地赋能服务,特别组建了新时代财富研究院,打造专业投研大脑,创造财富价值。

在专业金融服务之外,公司也基于客户需求,在非金融服务方面打造了恒享荟财富私享俱乐部,核心提供知识成长、圈层生活、子女教育、企业赋能等全链条、多维度、多形式的增值服务。

恒天家办致力于打造特色家办,开创财富咨询服务新篇章,以投研和金融科技为两翼,提供源于财富规划但不止于财富规划的全方位服务。恒天家办正在努力打造成为具备四大家特点的特色家办:即中国高净值人群财富的忠诚管家,洞察客户需求的财富咨询专家,永远比客户需要的再多一点的体验+”,让我们的服务更好一点的科技+”

恒天家办深入研究客户需求,不断升级迭代服务体系,借助产品、人才、科技三大增长驱动来为家办的客户服务能力提供保障,最近,在科技数字化能力的赋能下,推出恒天家办特色“359+资配魔方专业服务,进一步提升了客户体验。

恒天家办每天都在快速地发生着变化,未来也会有更多创新的变化。在不断的变化中,恒天家办将始终坚守稳健经营、严格管理、积极开拓、持续发展的经营方针和稳中求进、常存敬畏的风险意识与客户中心、创造价值的变革意识。

受益于国家的发展和客户的支持,恒天家办实现了稳健发展。未来,恒天家办将继续秉持服务向善,财富向善的理念,持续为客户创造价值,实现财富梦想,不负使命,不负所托。


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