恒天家办：心系投资者，做中国高净值家庭的守护者

今年，中国资本市场正式迈入全面注册制的新时代。全面注册制在为A股市场引入活水和更多新鲜力量的同时，对投资标的质量的筛选将更加考验市场参与者，尤其是个人投资者的能力。

注册制背景下，投资者机会更多，但面对的风险也更大，更需要谨慎投资。另外，对于投资者来说，不仅需要面对投资本身存在的风险，还有可能会陷入各种金融骗局等理财风险，可以说风险无处不在。开展投资者保护，一方面需要投资者提高风险意识，理性投资，健全投资理念，另一方面需要机构承担起投资者教育保护的责任。

在第五届5·15全国投资者保护宣传日到来之际，青岛恒天睿信家族办公室有限公司（以下简称：恒天家办）积极开展形式多样的投资者保护活动，倡导理性投资文化，切实维护广大投资者合法权益。

构建体系化投教宣传，助力投资者成长

作为专业为中国家庭提供财富规划的家族办公室，恒天家办一直以来坚持以客户为中心，通过多个平台、以多种形式，向投资者普及投资知识，陪伴投资者共同成长。

近日，恒天家办受邀入驻中国基金报投资者教育基地，成为“中国基金报投资者教育联盟合作伙伴”，与包括基金公司、券商等在内的150家机构共同携手推进投资者教育，保障投资者权益，担当起投资者知识成长与陪伴的重要使命。

在十数年丰富的投资者服务经验基础上，依托于新时代财富研究院的专业投研内容，恒天家办深度洞察客户需求，提出涵盖家庭财富观、财商与传承、企业与传承三大维度的投教新主张，立志以专业的投资知识做守卫中国高净值人群家庭财富的忠诚卫士，全方位为投资人提供个性化、精准化的投教内容。

目前，恒天家办已经构建了完善的线上线下投教服务体系，在助力投资者稳步成长上成效显著。线上，邀请多领域专家学者，凝聚各方合力，定期聚焦热点话题进行直播，为客户传递资产配置理念，助力客户财富传承。同时，恒天家办恒享荟联手著名私人银行家杨诚信老师、恒天家办首席财富管理顾问吴飞教授等业内专业大咖，共同打造了初、中、高级投教课堂，如《学会投资“10”战课》《高净值人士专属资产配置攻略》《燃新知系列资配课堂》《家办入门100问》等；另外，搭建了完整的恒天家办订阅号、恒享荟服务号、视频号、直播间等强大的自媒体矩阵，以多种形式，多点触达投资者，满足不同阶段的投资者知识成长需求。

在线下，从总部到区域，定期举办投资策略论坛、财富峰会等投教活动，邀请业内专家解读宏观趋势、剖析行业机会、分析投资误区、分享资产配置案例等，持续提升投资者自我保护水平，目前举办活动已覆盖全国120多个城市，累计覆盖客户十余万人次。

恒天家办致力于与监管、市场、投资者共同构建健康财富生态，帮助投资者建立健康的财富理念，维护投资者权益，持续为投资者做好财富全生命周期的保驾护航。

投资者教育的本质不是教育，而是保护

在2022金融街论坛年会上，证监会主席易会满强调，个人投资者数量超过2亿，这是我国资本市场最大的市情，是市场活力的重要来源，也是市场功能正常发挥的重要支撑。我们要在继续发展壮大机构投资力量的同时，更加重视中小投资者合法权益的保护。

客观来说，个人投者投资理念相对还不够成熟，投资经验也相对不足，引导投资者正确、理性投资，平衡好风险和收益，是一项长期的常态化工作。

在金融市场更趋专业性、复杂性的今天，对普通投资者做好投教工作的重要性不言而喻。恒天家办认为投资者教育的本质并不是在教育，而是在“保护”。只有投资者更成熟、更理性，对投资、对市场有更清晰的认识，投资者才能更好地保护好自己的资产。

恒天家办高度重视投资者教育和保护工作，将投资者教育保护工作作为重要的经营战略，同时坚持以专业、负责的理念贯穿到服务的各个流程中，致力于帮助投资者根据自身风险承受能力和财富目标，配置适合自己风险偏好的资产类别，做出更加合理的投资决策，从而实现财富的长期规划。譬如，在为客户提供银杏财富解决方案的整个服务过程当中，恒天家办的财富规划师会严格遵循“倾听需求+财富规划+资产配置+方案实施+陪伴服务”这五个步骤，倾听客户需求是放在第一位的，而且在整个服务中，会根据客户需求的变化，不断调整解决方案，守护客户财富。

投资者教育保护并非只在5月15日这一天，未来的每一天，恒天家办都将充分发挥专业优势，持续积极履行投资者权益保护义务，常态化开展相关宣传教育，创新投教活动的开展形式，将投资者教育保护工作落到实处，引导投资者树立理性投资、价值投资、长期投资的理念，助力投资者畅享财富人生。